财务分析中级阅读约 8 分钟
如何借助 AI 自动生成财务报告
使用 AI 助手在 Google Sheets 中生成财务报告、追踪预算、分析差异，每月节省数小时的手工作业。
手工编制财务报告既耗时又容易出错。从多个来源汇总数据、计算差异、格式化报表、制作可视化图表，财务团队往往要花上数天才能完成月度结账。本指南将向你展示如何利用 ModelMonkey 的对话式 AI 助手简化这一流程——将数小时的手工操作转化为简单的自然语言指令。
开始前的准备
- 拥有 Google Sheets 账号
- 具备电子表格和财务报表的基础使用经验
- 已安装 ModelMonkey 插件（需要付费方案或积分包）
- 历史财务数据已存入 Google Sheets 或以 CSV 格式导出
分步指南
1
整理数据结构
将原始财务数据整理成规范、统一的格式，以便 ModelMonkey 进行处理。
- 新建一个 Google Sheet，或打开现有的财务数据文件
- 确保数据包含以下列：日期、科目名称、类别、金额，以及其他相关维度（如部门、项目等）
- 删除所有合并单元格、隐藏行或复杂格式，避免干扰数据分析
- 将原始数据单独存放在"数据"标签页中，与报告页分开管理
Pro Tip
保持原始数据的简洁表格格式。数据源越干净，AI 助手处理起来就越高效。2
安装并打开 ModelMonkey
在 Google Sheet 中添加 ModelMonkey 插件，并开始对话。
- 打开 Google Sheet，依次点击「扩展程序」>「附加组件」>「获取附加组件」
- 搜索"ModelMonkey"并点击安装
- 安装完成后，依次点击「扩展程序」> ModelMonkey >「打开」
- 登录账号并选择月度方案或一次性积分包
- ModelMonkey 侧边栏将弹出，显示聊天界面，你可以在此输入操作指令
Pro Tip
ModelMonkey 的使用方式类似对话助手——用自然语言描述你的需求，它会自动分析数据并生成报告。3
生成第一份报告：月度利润表
使用自然语言向 ModelMonkey 发出指令，创建利润与亏损报表。
- 在侧边栏底部的 ModelMonkey 输入框中，用自然语言输入你的需求
- 示例："按类别汇总，生成月度利润表，对比本月与上月数据，并进行差异分析"
- 按回车键提交请求
- ModelMonkey 将分析数据并提出变更建议（例如为利润表新建一个工作表）
- 逐条查看建议内容，确认无误后点击"批准"即可应用
- 报告将在电子表格中生成，所有公式均引用原始数据源
Pro Tip
描述需求时越具体越好。例如，不要只说"生成报告"，而应说"生成包含收入、支出和净利润的月度利润表，按类别分组，并显示环比差异"。4
创建预算与实际对比分析
让 AI 将实际经营结果与预算目标进行对比。
- 首先，新建一个"预算"标签页，按类别和月份录入预算数据
- 在 ModelMonkey 聊天框中输入："按类别对比实际支出与预算，计算差异金额和差异百分比，并标注差异超过 10% 的项目"
- ModelMonkey 将提出建立公式的方案，将实际数据与预算数据进行关联
- 它还可能建议使用条件格式：超预算项目标红，低于预算项目标绿
- 逐步查看并批准每项变更建议
Pro Tip
你可以通过追问来优化格式，例如："将超预算的单元格改为鲜红色并加粗显示"。5
构建滚动12个月预测
让 AI 分析趋势并生成业务预测。
- 在聊天框中输入："分析过去12个月各类别的收入与支出，识别趋势规律，并生成未来12个月的预测"
- ModelMonkey 将分析历史数据，并提出趋势分析方案（如使用 AVERAGE、GROWTH 或 FORECAST 等函数）
- 查看建议方案并批准变更
- 你可以进一步调整，例如："假设月收入增长率为 5%，修正预测数据"或"根据去年同期规律，加入季节性因素"
- AI 将根据你的反馈更新公式
Pro Tip
将 AI 生成的趋势预测与你对业务的判断相结合——在查看初始预测后，根据实际情况提出具体调整。6
制作管理层汇报仪表盘
通过指令让 AI 创建图表和核心指标汇总，构建可视化仪表盘。
- 在工作簿中新建一个"仪表盘"标签页（也可以让 ModelMonkey 代为创建）
- 在聊天框中输入："创建一个财务仪表盘，包含总收入、总支出、净利润、毛利率，以及展示前5大支出类别的饼图"
- ModelMonkey 将提出创建汇总公式和图表的方案
- 预览效果后，逐一批准每个元素（图表、格式、公式）
- 提出优化需求，例如："将图表配色调整为企业品牌色"或"添加展示月度趋势的迷你图"
- 将仪表盘标签页共享给管理层，同时隐藏原始数据标签页
Pro Tip
仪表盘建议分步构建——先搭好基础框架，再逐步让 AI 添加更多元素。7
数据更新后刷新报告
每当数据更新或需要修改报告时，随时调用 AI 助手。
- 当新数据到位后，直接添加至"数据"标签页
- 打开 ModelMonkey，点击历史记录按钮，继续上次的对话
- 输入："用最新数据更新利润表"或"刷新所有计算结果"
- 如果公式已正确设置，数据可能会自动更新——可让 AI 协助核查
- 如需调整结构，直接描述需求即可，例如："新增一个名为'市场推广'的支出类别，并同步更新所有报告"
Pro Tip
ModelMonkey 会记录对话上下文，因此你可以直接引用之前的工作成果，例如："用本月数据更新我们上周创建的那个仪表盘。"总结
通过以上步骤，你已经学会如何借助 ModelMonkey 的对话式 AI，在无需编写复杂公式或耗费大量时间手工排版的情况下，生成专业的财务报告。你不再需要记忆函数语法或手动搭建数据透视表，只需用自然语言描述需求，AI 提出变更方案，你审批确认，报告即刻完成。随着业务需求的变化，直接让 AI 做出调整即可，无需从头开始。查看 ModelMonkey 方案，亲身体验财务报告的全新效率。