ModelMonkey 金融分析师专区

ModelMonkey 通过自动化数据提取与研究流程，帮助金融分析师大幅提升工作效率。无需手动从 SEC 文件中复制数据或逐页解析投资者演示文稿，只需描述您的需求，让 ModelMonkey 完成繁琐的工作。

本指南涵盖与金融分析师最相关的 ModelMonkey 功能：

• 从 SEC 文件中提取数据：提供 EDGAR URL 即可
• 分析上传的文档：包括投资者演示文稿和年度报告
• 调研公司与市场：使用网络搜索功能
• 构建财务模型：借助 AI 辅助创建公式
• 连接内部数据库：进行实际值与预测值的对比分析

ModelMonkey 可直接通过 EDGAR URL 读取 SEC 文件，并提取您所需的财务数据。支持 10-K、10-Q、8-K、委托书及其他公开文件。

使用方法

1. 在 SEC EDGAR（sec.gov/cgi-bin/browse-edgar）上找到所需文件
2. 复制文件 HTML 版本的直接 URL
3. 让 ModelMonkey 打开该 URL 并提取特定数据

示例请求

• "打开 [EDGAR URL] 处的 10-K 文件，提取过去 3 年的年度营收"
• "读取 [URL] 处的 10-Q 文件，查找毛利率百分比"
• "从该 8-K 文件中提取提及的关键财务指标"
• "从该年度报告中查找分部业务明细"
• "该 10-K 中列出了哪些风险因素？"

获得最佳结果的技巧

• 使用文件的 HTML 版本（而非 PDF）以获得更准确的提取结果
• 明确说明所需数据："按分部划分的营收"优于"财务数据"
• 进行多年对比时，请指定具体年份："2022、2023 和 2024 年的营收"

有关网络访问功能的更多详情，请参阅 Web Search & URL Access。

上传投资者演示文稿、财报、信贷协议或任意 PDF 文档进行分析。ModelMonkey 可提取其中的文本与数据，使其可搜索、可提取。

常见使用场景

投资者演示文稿

• "从该财报演示文稿中提取利润表摘要"
• "查找下季度的业绩指引数据"
• "提及了哪些关键战略举措？"

年度报告

• "提取五年财务摘要表格"
• "总结管理层讨论与分析部分"
• "查找所有提及资本支出的内容"

信贷协议与合同

• "查找该信贷协议中的所有债务契约要求"
• "关键条款和到期日期是什么？"
• "提取利率条款"

财报电话会议记录

• "总结该财报电话会议记录的要点"
• "管理层对利润率有何表述？"
• "查找所有提及业绩指引或展望的内容"

如何上传

1. 点击消息输入框中的附件图标
2. 选择您的 PDF 文件（最大 50MB，100 页）
3. 等待处理完成
4. 针对文档提问

有关详细上传说明，请参阅 File Uploads。

使用网络搜索功能收集市场情报、分析师观点和最新动态。搜索结果可进行汇总，并直接添加到您的电子表格中。

示例请求

分析师覆盖

• "搜索 AAPL 近期分析师目标价"
• "查找 Microsoft 的分析师评级建议"
• "分析师对 Tesla 估值有何看法？"

市场研究

• "搜索电动汽车市场规模预测"
• "查找有关利率预期的近期新闻"
• "云计算支出的主要趋势有哪些？"

竞争对手分析

• "搜索 Salesforce 的主要竞争对手及其市场份额"
• "查找金融科技领域并购的近期新闻"
• "AI 芯片制造的最新进展如何？"

宏观经济数据

• "搜索美国最新通胀数据"
• "查找当前国债收益率"
• "最新 GDP 增长预测是多少？"

搜索结果包含标题、描述和链接。您可以让 ModelMonkey 打开特定结果进行深度分析。

ModelMonkey 通过创建公式、验证计算结果以及与原始文档交叉核对假设条件，协助构建财务模型。

公式创建

• "使用 B 列现金流和 10% 折现率添加 DCF 计算"
• "为该区间的营收数据创建 CAGR 公式"
• "使用 D5 和 D6 单元格中的权益成本和债务成本添加 WACC 计算"
• "为这些现金流计算 IRR"

模型验证

• "检查资产负债表是否平衡（资产 = 负债 + 股东权益）"
• "验证现金流量表与现金变动是否一致"
• "该模型中是否存在循环引用？"

敏感性分析

• "创建一个展示不同折现率和增长率下 NPV 的数据表"
• "如果营收增长下降至 5%，估值会如何变化？"
• "添加包含乐观、基准和悲观情景的情景分析板块"

与文档交叉核对

上传原始文档并验证模型假设：

• "将我的营收假设与该投资者演示文稿中的业绩指引进行对比"
• "依据最新 10-K 验证这些利润率数据"
• "检查我的利息支出是否与信贷协议条款一致"

如果您的组织将财务数据存储在 PostgreSQL 或 BigQuery 中，可以直接从 ModelMonkey 查询，并与您的模型结合使用。

示例使用场景

实际值与预测值对比

• "从我们的财务数据库中提取上季度实际值，并与我的预测进行对比"
• "按部门显示预算支出与实际支出的差异"
• "第三季度各产品线的实际营收是多少？"

历史数据分析

• "从我们的数据仓库中提取五年月度营收数据"
• "按业务板块获取历史毛利率"
• "展示过去 8 个季度运营费用的变化趋势"

合并报表

• "将数据库中的子公司财务数据与我们的控股公司模型合并"
• "从我们的合并系统中提取内部交易抵消数据"

KPI 追踪

• "从我们的分析数据库中获取最新的 DSO、DPO 和库存周转率"
• "从 BigQuery 中提取月度经常性收入趋势"
• "展示客户获取成本随时间的变化"

有关数据库连接设置，请参阅 External Data Connections。

验证提取的数据
始终将提取的数据与原始文档进行抽查核对，尤其是用于投资决策的重要数据。

使用直接 URL
引用 SEC 文件时，请使用指向具体文件的直接 URL。公司主页通常需要额外的导航操作。

先上传后引用
在提问前先上传 PDF 文档。ModelMonkey 需要时间处理和索引内容。

明确指定时间段
财务数据具有时效性。请始终指明您关注的季度、年份或时间段。

结合网络调研与文档分析
进行全面尽职调查时，使用网络搜索了解最新动态，使用上传的文档进行深度分析。

保存常用提示词
整理一份常用提示词列表，用于提取利润表、查找业绩指引或计算财务比率等常见任务。

多来源交叉核对
进行关键分析时，请对多个来源中的核心数据进行核实：10-K 文件、财报演示文稿和新闻稿中可能都包含相关数据。

准备好深入探索了吗？了解以下相关功能：

• Web Search & URL Access — 调研并读取 SEC 文件
• File Uploads — 上传 PDF 进行分析
• External Data Connections — 连接财务数据库
• Spreadsheet Editing — 构建模型并运行计算

有关针对已连接数据库的高级 SQL 查询，请参阅 SQL Queries。