ModelMonkey untuk Analis Keuangan

ModelMonkey menyederhanakan alur kerja analisis keuangan dengan mengotomatiskan ekstraksi data dan riset. Alih-alih menyalin angka secara manual dari pengarsipan SEC atau menguraikan presentasi investor, Anda dapat mendeskripsikan kebutuhan Anda dan membiarkan ModelMonkey melakukan pekerjaan berat.

Panduan ini mencakup fitur ModelMonkey yang paling relevan bagi analis keuangan:

• Ekstrak data dari pengarsipan SEC dengan menyediakan URL EDGAR
• Analisis dokumen yang diunggah seperti presentasi investor dan laporan tahunan
• Riset perusahaan dan pasar menggunakan pencarian web
• Bangun model keuangan dengan pembuatan formula berbantuan AI
• Hubungkan ke basis data internal untuk analisis aktual vs. perkiraan

ModelMonkey dapat membaca pengarsipan SEC langsung dari URL EDGAR dan mengekstrak data keuangan yang Anda butuhkan. Ini berfungsi dengan 10-K, 10-Q, 8-K, proxy statement, dan pengarsipan publik lainnya.

Cara Menggunakannya

1. Temukan pengarsipan di SEC EDGAR (sec.gov/cgi-bin/browse-edgar)
2. Salin URL langsung ke versi HTML dari pengarsipan tersebut
3. Minta ModelMonkey untuk membuka URL dan mengekstrak data tertentu

Contoh Permintaan

• "Buka 10-K di [URL EDGAR] dan ekstrak pendapatan tahunan untuk 3 tahun terakhir"
• "Baca pengarsipan 10-Q di [URL] dan temukan persentase margin kotor"
• "Dari pengarsipan 8-K ini, ekstrak metrik keuangan utama yang disebutkan"
• "Temukan rincian segmen dari laporan tahunan ini"
• "Apa saja faktor risiko yang tercantum dalam 10-K ini?"

Tips untuk Hasil Terbaik

• Gunakan versi HTML dari pengarsipan (bukan PDF) untuk akurasi ekstraksi yang lebih baik
• Tentukan data yang Anda butuhkan secara spesifik: "pendapatan per segmen" lebih baik daripada "data keuangan"
• Untuk perbandingan multi-tahun, tentukan tahunnya: "pendapatan untuk 2022, 2023, dan 2024"

Untuk detail lebih lanjut tentang kemampuan akses web, lihat Web Search & URL Access.

Unggah presentasi investor, laporan laba, perjanjian kredit, atau dokumen PDF apa pun untuk dianalisis. ModelMonkey mengekstrak teks dan data, membuatnya dapat dicari dan diekstrak.

Kasus Penggunaan Umum

Presentasi Investor

• "Ekstrak ringkasan laporan laba rugi dari presentasi laba ini"
• "Temukan angka panduan untuk kuartal berikutnya"
• "Apa saja inisiatif strategis utama yang disebutkan?"

Laporan Tahunan

• "Tarik tabel ringkasan keuangan lima tahun"
• "Rangkum bagian diskusi dan analisis manajemen"
• "Temukan semua penyebutan pengeluaran modal"

Perjanjian Kredit & Kontrak

• "Temukan semua persyaratan covenant utang dalam perjanjian kredit ini"
• "Apa saja ketentuan utama dan tanggal jatuh tempo?"
• "Ekstrak ketentuan suku bunga"

Transkrip Laba

• "Rangkum poin-poin utama dari transkrip panggilan laba ini"
• "Apa yang dikatakan manajemen tentang margin?"
• "Temukan semua penyebutan panduan atau prospek"

Cara Mengunggah

1. Klik ikon lampiran di komposer pesan
2. Pilih file PDF Anda (hingga 50MB, 100 halaman)
3. Tunggu hingga pemrosesan selesai
4. Ajukan pertanyaan tentang dokumen tersebut

Untuk instruksi pengunggahan terperinci, lihat File Uploads.

Gunakan pencarian web untuk mengumpulkan intelijen pasar, pendapat analis, dan berita terkini. Hasil dapat dirangkum dan ditambahkan langsung ke spreadsheet Anda.

Contoh Permintaan

Cakupan Analis

• "Cari target harga analis terbaru untuk AAPL"
• "Temukan rekomendasi analis untuk Microsoft"
• "Apa yang dikatakan analis tentang valuasi Tesla?"

Riset Pasar

• "Cari proyeksi ukuran pasar kendaraan listrik"
• "Temukan berita terbaru tentang ekspektasi suku bunga"
• "Apa saja tren utama dalam pengeluaran komputasi awan?"

Analisis Pesaing

• "Cari pesaing utama Salesforce dan pangsa pasar mereka"
• "Temukan berita terbaru tentang merger di ruang fintech"
• "Apa saja perkembangan terbaru dalam manufaktur chip AI?"

Data Makroekonomi

• "Cari angka inflasi AS terbaru"
• "Temukan tingkat imbal hasil treasury saat ini"
• "Apa perkiraan pertumbuhan PDB terbaru?"

Hasil pencarian mencakup judul, deskripsi, dan tautan. Anda dapat meminta ModelMonkey untuk membuka hasil tertentu guna analisis yang lebih mendalam.

ModelMonkey membantu konstruksi model keuangan dengan membuat formula, memvalidasi perhitungan, dan membandingkan asumsi dengan dokumen sumber.

Pembuatan Formula

• "Tambahkan perhitungan DCF menggunakan arus kas di kolom B dengan tingkat diskonto 10%"
• "Buat formula CAGR untuk angka pendapatan dalam rentang ini"
• "Tambahkan perhitungan WACC menggunakan biaya ekuitas dan utang di sel D5 dan D6"
• "Hitung IRR untuk arus kas ini"

Validasi Model

• "Periksa apakah neraca seimbang (aset = liabilitas + ekuitas)"
• "Verifikasi bahwa laporan arus kas terhubung dengan perubahan kas"
• "Apakah ada referensi melingkar dalam model ini?"

Analisis Sensitivitas

• "Buat tabel data yang menunjukkan NPV pada berbagai tingkat diskonto dan tingkat pertumbuhan"
• "Apa yang terjadi pada valuasi jika pertumbuhan pendapatan turun menjadi 5%?"
• "Tambahkan bagian analisis skenario dengan kasus bull, base, dan bear"

Referensi Silang dengan Dokumen

Unggah dokumen sumber dan verifikasi asumsi model:

• "Bandingkan asumsi pendapatan saya dengan panduan dalam presentasi investor ini"
• "Verifikasi angka margin ini terhadap 10-K terbaru"
• "Periksa apakah beban bunga saya sesuai dengan ketentuan perjanjian kredit"

Jika organisasi Anda menyimpan data keuangan di PostgreSQL atau BigQuery, Anda dapat mengkuerinya langsung dari ModelMonkey dan menggabungkannya dengan model Anda.

Contoh Kasus Penggunaan

Aktual vs. Perkiraan

• "Tarik aktual kuartal lalu dari basis data keuangan kami dan bandingkan dengan perkiraan saya"
• "Tunjukkan varians antara pengeluaran yang dianggarkan dan aktual per departemen"
• "Berapa pendapatan aktual per lini produk untuk Q3?"

Analisis Historis

• "Tarik lima tahun data pendapatan bulanan dari gudang data kami"
• "Dapatkan margin kotor historis per segmen bisnis"
• "Tunjukkan tren dalam pengeluaran operasional selama 8 kuartal terakhir"

Konsolidasi

• "Gabungkan laporan keuangan anak perusahaan dari basis data dengan model holding company kami"
• "Tarik eliminasi antar perusahaan dari sistem konsolidasi kami"

Pelacakan KPI

• "Dapatkan DSO, DPO, dan perputaran inventaris terbaru dari basis data analitik kami"
• "Tarik tren pendapatan berulang bulanan dari BigQuery"
• "Tunjukkan biaya akuisisi pelanggan dari waktu ke waktu"

Untuk pengaturan koneksi basis data, lihat External Data Connections.

Verifikasi Angka yang Diekstrak
Selalu lakukan spot-check data yang diekstrak terhadap dokumen sumber, terutama untuk angka material yang digunakan dalam keputusan investasi.

Gunakan URL Langsung
Saat merujuk pengarsipan SEC, gunakan URL langsung ke dokumen spesifik. Halaman umum perusahaan memerlukan navigasi tambahan.

Unggah Sebelum Merujuk
Unggah dokumen PDF sebelum mengajukan pertanyaan tentangnya. ModelMonkey memerlukan waktu untuk memproses dan mengindeks konten.

Tentukan Periode Waktu Secara Spesifik
Data keuangan bersifat sensitif terhadap waktu. Selalu tentukan kuartal, tahun, atau periode yang Anda minati.

Kombinasikan Riset Web dengan Analisis Dokumen
Untuk due diligence yang komprehensif, gunakan pencarian web untuk perkembangan terbaru dan dokumen yang diunggah untuk analisis terperinci.

Simpan Prompt Referensi
Simpan daftar prompt paling berguna Anda untuk tugas umum seperti mengekstrak laporan laba rugi, menemukan panduan, atau menghitung rasio.

Referensi Silang Berbagai Sumber
Untuk analisis kritis, verifikasi angka-angka kunci dari berbagai sumber: 10-K, presentasi laba, dan siaran pers mungkin semuanya mengandung data yang relevan.

Siap untuk menyelami lebih dalam? Jelajahi fitur-fitur terkait berikut:

• Web Search & URL Access — Riset dan baca pengarsipan SEC
• File Uploads — Unggah PDF untuk dianalisis
• External Data Connections — Hubungkan ke basis data keuangan
• Spreadsheet Editing — Bangun model dan jalankan perhitungan

Untuk kueri SQL lanjutan terhadap basis data yang terhubung, lihat SQL Queries.