ModelMonkey para Analistas Financeiros

O ModelMonkey simplifica os fluxos de trabalho de análise financeira automatizando a extração de dados e a pesquisa. Em vez de copiar manualmente os números de arquivos SEC ou interpretar apresentações para investidores, você descreve o que precisa e deixa o ModelMonkey fazer o trabalho pesado.

Este guia aborda os recursos do ModelMonkey mais relevantes para analistas financeiros:

• Extrair dados de arquivos SEC fornecendo URLs do EDGAR
• Analisar documentos enviados como apresentações para investidores e relatórios anuais
• Pesquisar empresas e mercados usando a busca na web
• Construir modelos financeiros com criação de fórmulas assistida por IA
• Conectar a bancos de dados internos para análise de valores realizados vs. previstos

O ModelMonkey pode ler arquivos SEC diretamente a partir de URLs do EDGAR e extrair os dados financeiros necessários. Isso funciona com 10-Ks, 10-Qs, 8-Ks, declarações de procuração e outros arquivos públicos.

Como Usar

1. Encontre o arquivo no SEC EDGAR (sec.gov/cgi-bin/browse-edgar)
2. Copie a URL direta para a versão HTML do arquivo
3. Solicite ao ModelMonkey que abra a URL e extraia os dados específicos

Exemplos de Solicitações

• "Abra o 10-K em [URL do EDGAR] e extraia a receita anual dos últimos 3 anos"
• "Leia o arquivo 10-Q em [URL] e encontre a porcentagem de margem bruta"
• "Deste arquivo 8-K, extraia as principais métricas financeiras mencionadas"
• "Encontre o detalhamento por segmento neste relatório anual"
• "Quais são os fatores de risco listados neste 10-K?"

Dicas para Melhores Resultados

• Use a versão HTML dos arquivos (não PDF) para maior precisão na extração
• Seja específico sobre quais dados você precisa: "receita por segmento" é melhor do que "dados financeiros"
• Para comparações de múltiplos anos, especifique os anos: "receita de 2022, 2023 e 2024"

Para mais detalhes sobre os recursos de acesso à web, consulte Busca na Web e Acesso a URLs.

Envie apresentações para investidores, relatórios de resultados, contratos de crédito ou qualquer documento PDF para análise. O ModelMonkey extrai texto e dados, tornando-os pesquisáveis e extraíveis.

Casos de Uso Comuns

Apresentações para Investidores

• "Extraia o resumo da demonstração de resultados desta apresentação de resultados"
• "Encontre as projeções para o próximo trimestre"
• "Quais são as principais iniciativas estratégicas mencionadas?"

Relatórios Anuais

• "Extraia a tabela de resumo financeiro de cinco anos"
• "Resuma a seção de discussão e análise da administração"
• "Encontre todas as menções a despesas de capital"

Contratos de Crédito e Contratos em Geral

• "Encontre todos os requisitos de covenants de dívida neste contrato de crédito"
• "Quais são os termos principais e as datas de vencimento?"
• "Extraia os termos da taxa de juros"

Transcrições de Resultados

• "Resuma os pontos principais desta transcrição de teleconferência de resultados"
• "O que a administração disse sobre as margens?"
• "Encontre todas as menções a projeções ou perspectivas"

Como Enviar

1. Clique no ícone de anexo no campo de mensagem
2. Selecione seu arquivo PDF (até 50 MB, 100 páginas)
3. Aguarde o processamento ser concluído
4. Faça perguntas sobre o documento

Para instruções detalhadas de envio, consulte Envio de Arquivos.

Use a busca na web para coletar inteligência de mercado, opiniões de analistas e notícias recentes. Os resultados podem ser resumidos e adicionados diretamente à sua planilha.

Exemplos de Solicitações

Cobertura de Analistas

• "Pesquise metas de preço recentes de analistas para AAPL"
• "Encontre recomendações de analistas para Microsoft"
• "O que os analistas estão dizendo sobre a avaliação da Tesla?"

Pesquisa de Mercado

• "Pesquise projeções de tamanho do mercado de veículos elétricos"
• "Encontre notícias recentes sobre expectativas de taxas de juros"
• "Quais são as principais tendências em gastos com computação em nuvem?"

Análise de Concorrentes

• "Pesquise os principais concorrentes da Salesforce e sua participação de mercado"
• "Encontre notícias recentes sobre fusões no setor de fintech"
• "Quais são os últimos desenvolvimentos na fabricação de chips de IA?"

Dados Macroeconômicos

• "Pesquise os dados mais recentes de inflação dos EUA"
• "Encontre as taxas de rendimento de títulos do tesouro atuais"
• "Qual é a previsão mais recente de crescimento do PIB?"

Os resultados da busca incluem títulos, descrições e links. Você pode solicitar ao ModelMonkey que abra resultados específicos para uma análise mais aprofundada.

O ModelMonkey auxilia na construção de modelos financeiros criando fórmulas, validando cálculos e verificando premissas em relação aos documentos de origem.

Criação de Fórmulas

• "Adicione um cálculo de DCF usando os fluxos de caixa na coluna B e taxa de desconto de 10%"
• "Crie uma fórmula de CAGR para os valores de receita neste intervalo"
• "Adicione um cálculo de WACC usando o custo de capital próprio e dívida nas células D5 e D6"
• "Calcule a TIR para estes fluxos de caixa"

Validação do Modelo

• "Verifique se o balanço patrimonial está equilibrado (ativo = passivo + patrimônio líquido)"
• "Confirme se a demonstração de fluxo de caixa está vinculada à variação de caixa"
• "Há referências circulares neste modelo?"

Análise de Sensibilidade

• "Crie uma tabela de dados mostrando o VPL em diferentes taxas de desconto e taxas de crescimento"
• "O que acontece com a avaliação se o crescimento da receita cair para 5%?"
• "Adicione uma seção de análise de cenários com casos otimista, base e pessimista"

Verificação Cruzada com Documentos

Envie documentos de origem e verifique as premissas do modelo:

• "Compare minhas premissas de receita com as projeções nesta apresentação para investidores"
• "Verifique estes valores de margem em relação ao 10-K mais recente"
• "Confirme se minha despesa de juros corresponde aos termos do contrato de crédito"

Se sua organização armazena dados financeiros em PostgreSQL ou BigQuery, você pode consultá-los diretamente no ModelMonkey e combiná-los com seus modelos.

Exemplos de Casos de Uso

Valores Realizados vs. Previstos

• "Extraia os valores realizados do último trimestre do nosso banco de dados financeiro e compare com minha previsão"
• "Mostre-me a variação entre as despesas orçadas e as reais por departamento"
• "Qual foi a receita real por linha de produto no terceiro trimestre?"

Análise Histórica

• "Extraia cinco anos de dados mensais de receita do nosso data warehouse"
• "Obtenha as margens brutas históricas por segmento de negócio"
• "Mostre-me a tendência das despesas operacionais nos últimos 8 trimestres"

Consolidação

• "Combine os dados financeiros das subsidiárias do banco de dados com nosso modelo de holding"
• "Extraia as eliminações intercompanhia do nosso sistema de consolidação"

Acompanhamento de KPIs

• "Obtenha os valores mais recentes de DSO, DPO e giro de estoque do nosso banco de dados analítico"
• "Extraia as tendências de receita recorrente mensal do BigQuery"
• "Mostre-me o custo de aquisição de clientes ao longo do tempo"

Para configuração de conexão ao banco de dados, consulte Conexões de Dados Externas.

Verifique os Dados Extraídos
Sempre confira os dados extraídos em relação ao documento de origem, especialmente para valores relevantes usados em decisões de investimento.

Use URLs Diretas
Ao referenciar arquivos SEC, use a URL direta para o documento específico. Páginas gerais de empresas exigem navegação adicional.

Envie Antes de Referenciar
Envie documentos PDF antes de fazer perguntas sobre eles. O ModelMonkey precisa de tempo para processar e indexar o conteúdo.

Seja Específico sobre Períodos
Dados financeiros são sensíveis ao tempo. Sempre especifique o trimestre, ano ou período de seu interesse.

Combine Pesquisa na Web com Análise de Documentos
Para uma due diligence abrangente, use a busca na web para desenvolvimentos recentes e documentos enviados para análise detalhada.

Salve Prompts de Referência
Mantenha uma lista dos seus prompts mais úteis para tarefas comuns, como extrair demonstrações de resultados, encontrar projeções ou calcular índices.

Verifique Múltiplas Fontes
Para análises críticas, confirme os valores-chave em múltiplas fontes: o 10-K, a apresentação de resultados e o comunicado à imprensa podem conter dados relevantes.

Pronto para se aprofundar? Explore estes recursos relacionados:

• Busca na Web e Acesso a URLs — Pesquise e leia arquivos SEC
• Envio de Arquivos — Envie PDFs para análise
• Conexões de Dados Externas — Conecte-se a bancos de dados financeiros
• Edição de Planilhas — Construa modelos e execute cálculos

Para consultas SQL avançadas em bancos de dados conectados, consulte Consultas SQL.